RU
Криптовалютные транзакции нельзя отменить, поэтому проверка является вашей самой надежной защитой от мошенничества. Перед отправкой любой криптовалюты уделите несколько минут тому, чтобы убедиться в подлинности как адреса кошелька, так и платформы.
Вкратце
Перед отправкой крупной суммы сначала проведите тестовую транзакцию с небольшой суммой, никогда не сообщайте свою семенную фразу или приватные ключи и игнорируйте всех, кто просит вас отправить криптовалюту, чтобы получить больше в ответ.
Мошенничество с криптовалютами — это самая быстрорастущая и наиболее разрушительная с финансовой точки зрения категория онлайн-мошенничества. Согласно отчету Chainalysis «Crypto Crime Report 2026», в 2025 году в результате криптовалютных афер и мошенничества было похищено примерно 17 миллиардов долларов. Средний размер мошеннического платежа вырос на 253 % по сравнению с предыдущим годом, достигнув 2 764 доллара на одного потерпевшего. Мошеннические схемы с использованием искусственного интеллекта оказались в 4,5 раза более прибыльными, чем традиционные.
Особую опасность в случае с криптовалютами представляет необратимость транзакций. Как только средства покидают ваш кошелек и поступают на мошеннический адрес, возврат средств невозможен, процедура оспаривания отсутствует, и обращаться в банк не к кому. Проверка адреса перед отправкой — единственная действенная мера защиты.
Важный вывод: в 2025 году количество мошенничеств с подделкой личности выросло на 1 400 % по сравнению с предыдущим годом, при этом мошенники выдавали себя за легитимные биржи, поставщиков кошельков и государственные учреждения. Адрес кошелька, который вам предоставил человек, представившийся «службой поддержки Coinbase», почти наверняка не принадлежит Coinbase.
«Проверка криптовалютного кошелька» может означать две разные вещи в зависимости от контекста:
Обе ситуации требуют разных проверок. Большинство жертв путают их и не проверяют ни то, ни другое.
Перед отправкой любой криптовалюты на какой-либо адрес проверьте его с помощью инструментов анализа блокчейна. Существует несколько бесплатных инструментов, позволяющих сопоставить адрес кошелька с базами данных о зарегистрированных мошенничествах:
Что означает помеченный адрес: если адрес кошелька был связан с предыдущими мошенническими действиями, не отправляйте средства, независимо от того, насколько убедительно звучит запрос. Мошенники повторно используют инфраструктуру.
Что означает «чистый» результат: адрес кошелька без пометок не является автоматически безопасным. Новые мошеннические кошельки создаются постоянно. «Чистый» результат снижает риск, но не устраняет его полностью.
Поддельные сайты бирж и приложения кошельков — одни из самых распространённых способов мошенничества с криптовалютой. Они созданы так, чтобы пройти визуальную проверку — с копированными логотипами, реалистично выглядящими торговыми панелями и сфальсифицированными остатками на счетах.
Перед внесением средств следуйте этой последовательности действий для проверки любой платформы:
Знание схем, которые используют мошенники, так же важно, как и знание этапов верификации.
По данным TRM Labs, на мошеннические схемы, связанные с инвестициями, пришлось 62 % всех случаев мошенничества в 2025 году, причем доминирующими подтипами стали схемы «свиное мясо» и пирамиды/схемы Понци. Мошенничество, связанное с предложением заданий или удаленной работой, стало быстрорастущей второстепенной категорией.
При любом переводе на сумму свыше нескольких сотен долларов рассматривайте первую транзакцию как тест:
Одна схема, которая всегда должна заставить вас остановиться: любая платформа или человек, просящий вас отправить криптовалюту, чтобы получить в ответ больше криптовалюты, занимается мошенничеством. Не существует ни одного законного финансового инструмента, который работает таким образом.
Верификация — это не только проверка других. Обеспечение безопасности вашего собственного кошелька предотвращает его использование в качестве средства для мошенничества или опустошение злоумышленниками.
Смотрите другие интересные статьи от ScamAdviser:
Адам Коллинз — исследователь в области кибербезопасности в ScamAdviser, работающий под псевдонимом в целях конфиденциальности и безопасности. Имея более четырёх лет опыта работы на передовой цифровой сферы, он специализируется на преобразовании сложных угроз в практические рекомендации. Его миссия — выявлять «красные флажки», чтобы вы могли уверенно ориентироваться в сети.
