النظام البيئي الاحتيالي وطيف الفاعلين السيئين

وتوضح الدراسات الاستقصائية التي أجرتها الرابطة العالمية لوكالات الاحتيال وغيرها من الهيئات الأخرى مئات الملايين على مستوى العالم الذين يقعون ضحايا لعمليات الاحتيال كل عام. وقد تم توضيح حجم صناعة الاحتيال من خلال جزء واحد فقط، وهو مجمعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا، والتي قيل إنها تدر 64 مليار دولار سنوياً. وبالتالي، فإن الاحتيال هو عمل تجاري عالمي، ربما تبلغ قيمته مئات المليارات من الدولارات، وهو ما يقودنا إلى سؤال مهم: من يقف وراء هذه الصناعة الكبيرة؟

في البحث الأخير الذي أجريته بنفسي لصالح وزارة الداخلية البريطانية، بدأنا في فهم بعض الأجزاء الأكثر جدارة بالملاحظة في هذا النظام البيئي. فيما يلي نظرة عامة باستخدام القياس على المخلوقات الأسطورية وتصنيفات حجم الأعمال القياسية. إنه متحيز لصناعة الاحتيال التي تستهدف الدول الغربية، لأن هذا هو موجزنا، ولكننا نعتقد أنها نقطة بداية جيدة لاستكشاف الجناة وراء النظام البيئي العالمي للاحتيال.

الشياطين

بدءاً بالأصغر، الشياطين هم الأفراد الذين يديرون عمليات الاحتيال بمفردهم. أوضح لنا أحد المحتالين من غانا قائلاً: "أنا وحدي. أقوم بذلك بمفردي... لقد تعلمت ذلك بمفردي." ووافقه في ذلك محقق محلي، مشيراً إلى أن معظم المحتالين أفراد أو في عصابات تصل إلى أربعة أفراد. كما لاحظ أحد موظفي إنفاذ القانون في جنوب أفريقيا أنه في بلدان مثل نيجيريا وساحل العاج، غالبًا ما يعمل العديد من المحتالين بمفردهم. وعلى الرغم من أن البعض قد يعتمدون على خدمات الدعم (مثل الخدمات اللوجستية أو غسيل الأموال)، إلا أنهم عادة ما يطورون ويديرون عمليات الاحتيال بشكل مستقل، ويحتفظون بالأرباح.

ومن الأمثلة على "الشيطان" قضية واحدة تمت مقاضاتها من قبل المحكمة الجنائية الإلكترونية النيجيرية حيث احتال الجاني على ضحية أمريكية بمبلغ 2400 دولار أمريكي بينما كان يتظاهر بأنه امرأة في عملية احتيال رومانسية. وهناك العديد من الحالات المشابهة.

جورجونز

التالي هو الحجم التالي هناك Gorgons، سميت على اسم المخلوق ذي الرؤوس الثلاثة من الأساطير الإغريقية، نستخدم هذا المصطلح للإشارة إلى الأزواج ومجموعات الاحتيال الصغيرة التي يقل عددها عن 10 أشخاص، وغالباً ما تعتمد على مجموعات أصدقاء صغيرة مع تخصص في الأدوار - بعضهم يستدرج الضحايا، والبعض الآخر يستخرج الأموال. في مثال من عام 2024 في المملكة المتحدة، أدين زوجان بارتكاب العديد من عمليات الاحتيال الرومانسية ضد ضحايا دوليين، وتحويل العائدات إلى غانا.

وفي مثال آخر، حاول ثلاثي نيجيري سرقة ما يقرب من مليون دولار عن طريق الاحتيال عبر البريد الإلكتروني التجاري (BEC).

الغيلان

الغيلان هي مخلوقات أسطورية عملاقة تأكل البشر. من المناسب ربط الغول بالفئة التالية من مجموعات الجهات الفاعلة السيئة التي تعمل معًا والتي يقل عددها عن 50، ولكن أكثر من 10. توجد الغيلان في غرب أفريقيا والهند وجنوب شرق آسيا. وصف مستشار غاني عمليات مداهمة في غانا كشفت عن اكتشاف 30 شخصًا و50 جهاز كمبيوتر محمول في غرفة واحدة. وفي الهند، اكتُشف في إحدى المداهمات شركة وهمية يعمل بها 36 موظفًا تحتال على الأمريكيين عبر الهاتف. وفي نيجيريا، ظهرت "ممالك الاحتيال" التي تعمل كمراكز تدريب على الاحتيال مع عشرات المتدربين في كثير من الأحيان الذين يتعلمون الاحتيال ويحتالون بالفعل.

البهيموث والهيموثات الضخمة

البهموث هو مخلوق وحش أسطوري كبير من الكتاب المقدس يسبب الفوضى، وهو مناسب لوصف الشركات الكبيرة. وتصف هذه المصطلحات أكبر المجموعات التي يتراوح عددها بين 50 و250 وما يزيد عن 250 محتالاً. من الصعب التحقق من الأرقام الدقيقة، لكن المداهمات المختلفة والتقارير الإعلامية تكشف عن حجمها. في الهند، حقق مركز احتيال يستهدف الأمريكيين بمكالمات مزيفة من مصلحة الضرائب الأمريكية 300 مليون دولار. وتشير التقارير إلى وجود 630 موظفاً و197 معتقلاً. وصف المحتالون الهنود مراكز تضم ما بين 100 إلى 200 موظف وحوافز مبيعات قوية.

مجمعات الاحتيال في جنوب شرق آسيا ضخمة. وتقدر الأمم المتحدة أن 120,000 شخص محتجزون في ميانمار و100,000 في كمبوديا للعمل القسري في الاحتيال. وأدت مداهمة في الفلبين في عام 2023 إلى تحرير 1100 شخص متورطين في عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية. تعمل هذه المجمّعات مثل الشركات، حيث يوجد بها مهاجع ومدراء وأمن ووسائل راحة. وكان أحد مراكز الاتصال في ميانمار يضم 294 موظفاً.

في نيجيريا، تُعدّ المجمعات مثل Black Axe منظمات إجرامية كبيرة متورطة في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال وغيرها. ويقدر عدد أعضائها في العالم بما يصل إلى 3 ملايين عضو، وهي متغلغلة بعمق في الجامعات والمجتمع. وقد تضمنت إحدى قضايا Black Axe التي تتخذ من أيرلندا مقراً لها الآلاف من عمليات الاحتيال في مجال الرومانسية والفواتير. وقد حددت السلطات 838 ناقل أموال، و63 راعياً، و50 مديراً، و16 خبيراً استراتيجياً. تعدّ مجموعات "البهيموث" من أكثر مجموعات الجهات الفاعلة السيئة تحدياً بسبب حجمها، فهي تتمتع بقدرة هائلة على إلحاق الأذى وموارد وافرة لحماية نفسها.

التخصص والأدوار الداعمة

تُظهر عمليات الاحتيال الكبرى درجات عالية من التخصص. ومثلها مثل الشركات المشروعة، فهي توظف مجندين ومتلاعبين ("مغلقين")، وغاسلي أموال، وخبراء في تكنولوجيا المعلومات، وحتى موظفي الموارد البشرية. في الولايات المتحدة، أظهرت عمليات الاحتيال السابقة في مجال التسويق عبر الهاتف في الولايات المتحدة تقسيمات العمل: بائعو الخطوط الأمامية، والمقفلون، والمعيدون للتوظيف، والمديرون.

مراكز الاحتيال الهندية لديها بائعي بيانات، ومدربين، وشبكات مالية مثل الحوالة. وتحتوي مجمعات جنوب شرق آسيا على مديرين، وفرق احتيال "سماوية" (قمار) و"دنيوية" (استثمار)، وموارد بشرية، وخدمات لوجستية، وخدمات من الحلاقين إلى بيوت الدعارة. أما ممالك الاحتيال في غرب أفريقيا فلديها مُحللون، ومُغلقون، وناقلو أموال، وزعيم ("أوغا"). تعمل الكونفدراليات النيجيرية في مناطق منظمة مع زعماء وكهنة ومنفذين وأمناء صندوق.

لاحظ أحد المحتالين أن المحتالين متخصصون في التواصل الأولي مقابل التلاعب. تدير بعض المجموعات المئات من المواقع المزيفة في وقت واحد، وتصمم عمليات الاحتيال حسب المناطق الجغرافية - عمليات احتيال استثمارية في أوروبا، وعمليات احتيال في التوظيف في آسيا، وعمليات احتيال في المشتريات في الولايات المتحدة، وهكذا.

وتشكل هذه المجموعات أيضًا شبكات دولية لغسيل الأموال، حيث يوجد أعضاؤها في أوروبا والولايات المتحدة وكندا. وقد أكد أحد المسؤولين الغانيين أن هذه الروابط العالمية تعزز من حجم العمليات ونطاقها.

قد تعمل المراكز الهندية بشكل قانوني في النهار وتتحول إلى عمليات احتيال في الليل. وقد وصف أحد المسؤولين الحكوميين هذه العمليات الهجينة، بينما أشار أحد المحتالين إلى أن بعض المحتالين يمتلكون أيضًا أعمالًا تجارية مشروعة مثل النوادي الليلية لإخفاء العمليات.

وتمثل مجمعات جنوب شرق آسيا والتجمعات النيجيرية أكثر هياكل الاحتيال تعقيداً وتخصصاً وتكاملاً. ومع نمو هذه المنظمات، يتزايد احترافها - مما يؤدي إلى زيادة احترافها - مما يقلل من البنية التحتية وكفاءة المؤسسات المشروعة.

يتم دعم منظومة الاحتيال أيضاً من قبل الجهات الفاعلة الفاسدة التي تمكّن الاحتيال وغسل الأموال وتساعد المحتالين على تجنب الملاحقة القضائية من خلال العمل في البنوك والهيئات التنظيمية وأجهزة إنفاذ القانون والسجون، على سبيل المثال لا الحصر.

تسليط الضوء: كيف يدعم برنامج ScamAdviser مكافحة شبكات الاحتيال العالمية

مع تطور النظام البيئي للاحتيال من حيث التعقيد والنطاق، يجب أن تتطور الأدوات والمنصات التي تكافح الاحتيال. يلعب ScamAdviser، وهو عضو مؤسس في التحالف العالمي لمكافحة الاحتيال (GASA)، دوراً حاسماً في رسم خرائط البنية التحتية لشبكات الاحتيال في الوقت الفعلي. من خلال ScamAdviser Trust Score، تقوم المنصة بتحليل ملايين المواقع الإلكترونية يومياً، باستخدام الذكاء الاصطناعي وتقارير المجتمع للكشف عن عمليات الاحتيال - والتي يُعد الكثير منها جزءاً من الشبكات الأوسع نطاقاً الموضحة في هذه المقالة.

لا تساعد أدوات ScamAdviser ذات الوصول المفتوح ومعلومات التهديدات التي توفرها المنصة المستهلكين على تجنب الاحتيال فحسب، بل يستخدمها أيضاً الباحثون ووكالات إنفاذ القانون وشركات الأمن السيبراني لتتبع البصمات الرقمية لشبكات الاحتيال، بدءاً من "الشياطين" المنفردة إلى "الشركات العملاقة" المترامية الأطراف.

في عالم تنافس فيه العديد من عمليات الاحتيال حجم وتعقيد الشركات متعددة الجنسيات، تساعد منصات مثل ScamAdviser في قلب الموازين - مما يجعل عمليات الاحتيال أكثر صعوبة في العمل وأسهل في الكشف، وفي نهاية المطاف، أقل ربحية.

خلاصة القول

إن صناعة الاحتيال العالمية صناعة ضخمة تدر مليارات الدولارات على المحتالين السيئين. ومثل أي صناعة، يمكن تقسيم نطاق المحتالين حسب الحجم؛ بدءًا من التجار الوحيدين، "الشياطين" إلى الشركات الكبيرة التي يزيد عدد موظفيها عن 250 موظفًا، "الشركات العملاقة". ويشكل ظهور هذه الصناعة العالمية تحديات هائلة لمجتمع مكافحة الاحتيال، لا سيما "الشركات العملاقة" لأن قدرتها على إلحاق الضرر واستخدام مواردها الهائلة لحماية نفسها تجعل من الصعب مواجهتها. وبالفعل، فإن قدرات إنفاذ القانون المخصصة للتصدي لعمليات الاحتيال في بعض البلدان أقل من بعض هذه الشركات. ولن ينجح سوى التعاون العالمي بين أجهزة إنفاذ القانون والعديد من الجهات الفاعلة الخاصة. هذا العالم يتغير باستمرار، وقد بدأنا فقط في فهم أجزاء من هذا النظام البيئي الواسع، وهناك حاجة إلى مزيد من البحث لفهمه بشكل أفضل وتحديد نقاط الضعف حتى يمكن استغلالها من قبل مجتمع الاحتيال العالمي.

هذا ملخص لمقال أطول قيد المراجعة حاليًا كتبه كل من مارك بوتون، وبرانيسلاف هوك، وسليمان لازاروس، وجيمس سابيا، ودورجيش باندي، وبول جيلمور. يمكن الاطلاع على الأوراق البحثية من هذا البحث والأبحاث ذات الصلة هنا https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals