L'écosystème de l'escroquerie et le spectre des mauvais acteurs

Les enquêtes de la GASA et d'autres organismes montrent que des centaines de millions de personnes sont victimes d'escroqueries chaque année dans le monde. L'ampleur de l'industrie de l'escroquerie a été illustrée par une seule partie, les composés d'escroquerie de l'Asie du Sud-Est, qui généreraient 64 milliards de dollars par an. L'escroquerie est donc un commerce mondial, qui vaut probablement des centaines de milliards de dollars, ce qui soulève une question importante : qui se cache derrière une industrie aussi importante ?

Dans le cadre d'une recherche récente que j'ai menée pour le compte du ministère britannique de l'intérieur, nous avons commencé à comprendre certains des éléments les plus remarquables de cet écosystème. Ce qui suit donne une vue d'ensemble en utilisant l'analogie des créatures mythiques et des classifications standard de la taille des entreprises. Il est orienté vers l'industrie de l'escroquerie ciblant les pays occidentaux, car c'était notre objectif, mais nous pensons qu'il s'agit d'un bon point de départ pour explorer les délinquants qui se cachent derrière l'écosystème mondial de l'escroquerie.

Démons

En commençant par les plus petits, les démons sont des individus qui opèrent seuls. Un escroc ghanéen nous a expliqué : "Je suis seul, je fais tout seul... J'ai appris tout seul". Un enquêteur local a abondé dans ce sens, notant que la plupart des fraudeurs sont des individus ou des groupes de quatre personnes. Un agent sud-africain chargé de l'application de la loi a également observé que dans des pays comme le Nigeria et la Côte d'Ivoire, de nombreux escrocs travaillent souvent seuls. Bien que certains s'appuient sur des services de soutien (comme la logistique ou le blanchiment d'argent), ils développent et gèrent généralement des escroqueries de manière indépendante, en conservant les bénéfices.

Un exemple de "démon" est une affaire poursuivie par l'EFCC nigériane, dans laquelle l'auteur de l'escroquerie avait escroqué 2 400 dollars à une victime américaine en se faisant passer pour une femme dans le cadre d'une escroquerie à l'amour. Il existe de nombreux cas de ce type.

Gorgones

Nous utilisons ce terme pour désigner les couples et les petits groupes de fraudeurs de moins de 10 personnes, souvent basés sur de petits groupes d'amis dont les rôles sont spécialisés - certains attirent les victimes, d'autres soutirent de l'argent. Dans un exemple datant de 2024 au Royaume-Uni, un couple a été condamné pour de nombreuses escroqueries à la romance à l'encontre de victimes internationales, et a transféré les fonds au Ghana.

Dans un autre exemple, un trio nigérian a tenté de voler près d'un million de dollars par le biais de fraudes de type "business email compromise" (BEC).

Ogres

Les ogres sont des créatures géantes mythiques qui mangent les gens. L'ogre est approprié pour établir un lien avec la catégorie suivante de groupes d'acteurs malveillants travaillant ensemble et comptant moins de 50 personnes, mais plus de 10. On trouve des ogres en Afrique de l'Ouest, en Inde et en Asie du Sud-Est. Un consultant ghanéen a décrit des raids qui ont permis de découvrir 30 personnes et 50 ordinateurs portables dans des chambres individuelles. En Inde, une fausse société comptant 36 employés qui escroquaient des Américains par téléphone a été découverte lors d'une descente de police. Au Nigeria, des "royaumes de l'arnaque" sont apparus, qui servent de centres de formation à la fraude, avec souvent des dizaines de stagiaires qui apprennent à arnaquer et qui le font réellement.

Béhémoths et méga-béhémoths

Le béhémoth est une créature mythique de la Bible qui provoque le chaos et qui convient pour décrire les grandes entreprises. Ces termes décrivent les plus grands groupes de 50-250 et 250+ escrocs. Les chiffres exacts sont difficiles à vérifier, mais divers raids et rapports des médias révèlent leur ampleur. En Inde, un centre d'escroquerie ciblant les Américains avec de faux appels au fisc a généré 300 millions de dollars. Les rapports font état de 630 employés et de 197 arrestations. Les fraudeurs indiens décrivent des centres comptant de 100 à 200 employés et offrant des incitations commerciales agressives.

En Asie du Sud-Est, les centres d'escroquerie sont massifs. Les Nations unies estiment que 120 000 personnes sont détenues au Myanmar et 100 000 au Cambodge pour y être forcées à travailler dans le domaine de la fraude. En 2023, un raid aux Philippines a permis de libérer 1 100 personnes impliquées dans des escroqueries aux cryptomonnaies. Ces complexes fonctionnent comme des entreprises, avec des dortoirs, des directeurs, des services de sécurité et des commodités. Un centre d'appel du Myanmar comptait 294 employés.

Au Nigeria, des confréries comme Black Axe sont de grandes organisations criminelles impliquées dans la fraude, le blanchiment d'argent, etc. Estimées à 3 millions de membres dans le monde, elles sont profondément ancrées dans les universités et la société. L'une des affaires de Black Axe, basée en Irlande, portait sur des milliers de fraudes à la romance et à la facturation. Les autorités ont identifié 838 mules, 63 bergers, 50 directeurs et 16 stratèges. Les mastodontes sont les groupes d'acteurs malveillants les plus difficiles à faire émerger en raison de leur taille ; ils disposent d'une immense capacité de nuisance et de vastes ressources pour se protéger.

Spécialisation et rôles de soutien

Les grandes opérations d'escroquerie présentent un degré élevé de spécialisation. Comme les entreprises légitimes, elles emploient des recruteurs, des manipulateurs ("closeers"), des blanchisseurs d'argent, des experts en informatique et même du personnel des ressources humaines. Aux États-Unis, d'anciennes fraudes par télémarketing ont montré la répartition des tâches : vendeurs de première ligne, agents d'exécution, agents de rechargement et directeurs.

Les centres d'escroquerie indiens disposent de vendeurs de données, de formateurs et de réseaux financiers tels que hawala. Les complexes d'Asie du Sud-Est ont des gestionnaires, des équipes d'escrocs "célestes" (jeux d'argent) et "terrestres" (investissements), des ressources humaines, une logistique et des services allant des barbiers aux maisons closes. Les royaumes de l'arnaque d'Afrique de l'Ouest ont des profileurs, des fermeurs, des mules et un chef ("Oga"). Les confréries nigérianes opèrent dans des zones structurées avec des chefs, des prêtres, des exécuteurs et des trésoriers.

Un combattant de l'escroquerie a fait remarquer que les escrocs se spécialisent dans l'approche initiale plutôt que dans la manipulation. Certains groupes gèrent des centaines de faux sites à la fois, adaptant les escroqueries en fonction de la géographie - escroqueries à l'investissement en Europe, escroqueries à l'emploi en Asie, escroqueries à l'approvisionnement aux États-Unis, etc.

Ces groupes forment également des réseaux internationaux de blanchiment, dont les membres sont basés en Europe, aux États-Unis et au Canada. Un fonctionnaire ghanéen a confirmé que ces liens internationaux renforcent l'ampleur et la portée des opérations.

Les centres indiens peuvent opérer légalement le jour et passer à l'escroquerie la nuit. Un fonctionnaire a décrit ces opérations hybrides, tandis qu'un combattant de l'escroquerie a fait remarquer que certains fraudeurs possédaient également des entreprises légitimes, comme des boîtes de nuit, pour dissimuler leurs opérations.

Les groupes d'Asie du Sud-Est et les confréries nigérianes représentent les structures d'escroquerie les plus complexes, les plus spécialisées et les plus intégrées. Au fur et à mesure que ces organisations se développent, elles se professionnalisent, reproduisant l'infrastructure et l'efficacité des entreprises légitimes.

L'écosystème de l'escroquerie est également soutenu par des acteurs corrompus qui facilitent la fraude, blanchissent l'argent et aident les escrocs à éviter les poursuites en travaillant dans les banques, les organismes de réglementation, les forces de l'ordre et les prisons, pour n'en citer que quelques-uns.

Spotlight : Comment ScamAdviser soutient la lutte contre les réseaux mondiaux d'escroquerie

La complexité et l'ampleur de l'écosystème de l'escroquerie évoluent, tout comme les outils et les plateformes de lutte. ScamAdviser, membre de la fondation Global Anti-Scam Alliance (GASA), joue un rôle crucial en cartographiant l'infrastructure des escroqueries en temps réel. Grâce au ScamAdviser Trust Score, la plateforme analyse quotidiennement des millions de sites web, en utilisant l'IA et les rapports des communautés pour détecter les opérations d'escroquerie, dont beaucoup font partie des réseaux plus vastes décrits dans cet article.

Les outils en libre accès et les renseignements sur les menaces de ScamAdviser aident non seulement les consommateurs à éviter les fraudes, mais sont également utilisés par les chercheurs, les organismes chargés de l'application de la loi et les entreprises de cybersécurité pour suivre les empreintes numériques des réseaux d'escroquerie, des "démons" solitaires aux "méga-béhémoths" tentaculaires.

Dans un monde où de nombreuses opérations d'escroquerie rivalisent avec la taille et la complexité de sociétés multinationales, des plateformes comme ScamAdviser contribuent à faire pencher la balance, rendant les escroqueries plus difficiles à opérer, plus faciles à détecter et, en fin de compte, moins rentables.

En bref

L'industrie mondiale de l'escroquerie est énorme et génère des milliards de dollars pour les mauvais acteurs. Comme dans tout secteur d'activité, les escrocs se répartissent en fonction de leur taille, depuis les entrepreneurs individuels, les "démons", jusqu'aux grandes entreprises de plus de 250 employés, les "méga-béhémoths". L'émergence de ce secteur mondial pose d'immenses défis à la communauté anti-arnaque, en particulier aux "mastodontes", car il est difficile de les confronter à leur capacité de nuisance et à l'utilisation de leurs vastes ressources pour se protéger. En effet, dans certains pays, la capacité des services répressifs à lutter contre les escroqueries est inférieure à celle de certaines de ces entreprises. Seule une coopération mondiale entre les services répressifs et les nombreux acteurs privés permettra d'obtenir des résultats. Ce monde est en constante évolution et nous ne faisons que commencer à appréhender certaines parties de ce vaste écosystème. Des recherches beaucoup plus approfondies sont nécessaires pour mieux le comprendre et pour identifier les faiblesses afin qu'elles puissent être exploitées par la communauté mondiale des escrocs.

Il s'agit d'un résumé d'un article plus long, actuellement en cours de révision, rédigé par Mark Button, Branislav Hock, Suleman Lazarus, James Sabia, Durgesh Pandey et Paul Gilmour. Les documents de recherche relatifs à cet article et à d'autres recherches connexes peuvent être consultés à l'adresse suivante : https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals