RU
Опросы GASA и других организаций свидетельствуют о том, что сотни миллионов людей по всему миру ежегодно становятся жертвами мошенников. Масштабы индустрии мошенничества иллюстрирует только одна часть - мошеннические соединения Юго-Восточной Азии, которые, как предполагается, приносят 64 миллиарда долларов в год. Таким образом, мошенничество - это глобальный бизнес, который, вероятно, оценивается в сотни миллиардов долларов, что приводит к важному вопросу: кто стоит за столь значительной индустрией?
В ходе недавнего исследования, проведенного мной для Министерства внутренних дел Великобритании, мы начали постигать некоторые из наиболее примечательных частей этой экосистемы. Ниже приводится обзор на примере мифических существ и стандартных классификаций размеров бизнеса. Он предвзято относится к индустрии мошенничества, нацеленной на западные страны, потому что такова была наша задача, но мы считаем, что это хорошая отправная точка для изучения преступников, стоящих за глобальной экосистемой мошенничества.
|
Торговцы-одиночки (Демоны) |
Микро <10 человек < €2 млн (Горгоны) |
Малые <50 человек <€10м (Огры) |
МСП <250 человек <€50 млн (Бегемоты) |
Крупные >250 человек >€50 млн (Мега-бегемоты) |
| Везде |
Везде Западноафриканские Yahoo Boys/ Sakawa Boys/ Brouteurs |
Индийские колл-центры Западноафриканские мальчики Yahoo/ мальчики Sakawa |
Индийские центры обработки вызовов Аферисты из Юго-Восточной Азии |
Индийские центры обработки вызовов Аферисты из Юго-Восточной Азии Нигерийские братства |
Начиная с самых маленьких, демоны - это люди, которые занимаются мошенничеством в одиночку. Один мошенник из Ганы объяснил нам: "Я один. Я делаю это один... Я научился этому сам". Местный следователь согласился с ним, отметив, что большинство мошенников - одиночки или состоят в синдикатах до четырех человек. Сотрудник правоохранительных органов ЮАР также заметил, что в таких странах, как Нигерия и Берег Слоновой Кости, многие мошенники часто работают в одиночку. Хотя некоторые из них могут прибегать к услугам поддержки (например, логистике или отмыванию денег), обычно они разрабатывают и проводят аферы самостоятельно, оставляя прибыль себе.
Примером "демона" может служить дело, возбужденное нигерийской EFCC, где преступник обманул американскую жертву на 2400 долларов, выдавая себя за женщину в романтическом мошенничестве. Подобных случаев можно найти множество.
Далее по размеру идут Горгоны, названные в честь трехголового существа из греческой мифологии. Мы используем этот термин для обозначения пар и небольших мошеннических групп до 10 человек, часто основанных на небольших группах друзей с ролевой специализацией - одни заманивают жертв, другие добывают деньги. В примере из 2024 года в Великобритании пара была осуждена за многочисленные мошенничества с романтическими отношениями с международными жертвами, переводя доходы в Гану.
В другом примере нигерийская троица пыталась украсть около 1 млн долларов с помощью мошенничества с использованием электронной почты для бизнеса (BEC).
Людоеды - это мифические гигантские существа, которые едят людей. Людоедов уместно отнести к следующей категории - группам плохих агентов, работающих вместе, численностью менее 50, но более 10 человек. Людоеды встречаются в Западной Африке, Индии и Юго-Восточной Азии. Консультант из Ганы рассказал о рейдах, в ходе которых было обнаружено 30 человек и 50 ноутбуков в отдельных комнатах. В Индии в ходе рейда была обнаружена фиктивная компания с 36 сотрудниками, которые мошенничали с американцами по телефону. В Нигерии появились "королевства хастла", которые служат центрами обучения мошенничеству, где зачастую десятки учеников учатся и фактически занимаются мошенничеством.
Бегемот - это мифическое большое чудовищное существо из Библии, которое вызывает хаос и подходит для описания крупных предприятий. Эти термины описывают самые большие группы из 50-250 и 250+ мошенников. Точные цифры трудно проверить, но различные рейды и сообщения в СМИ говорят об их масштабах. В Индии мошеннический центр, нацеленный на американцев с помощью поддельных звонков в налоговую службу, заработал 300 миллионов долларов. В сообщениях говорится о 630 сотрудниках и 197 арестах. Индийские мошенники описывали центры с 100-200 сотрудниками и агрессивными стимулами для продаж.
В Юго-Восточной Азии мошеннических комплексов огромное количество. По оценкам ООН, 120 000 человек содержатся в Мьянме и 100 000 - в Камбодже для принудительной работы в сфере мошенничества. В результате рейда, проведенного в 2023 году на Филиппинах, были освобождены 1100 человек, вовлеченных в криптомошенничество. Эти комплексы работают как корпорации, с общежитиями, менеджерами, охраной и удобствами. В одном из колл-центров в Мьянме работали 294 человека.
В Нигерии такие братства, как Black Axe, представляют собой крупные преступные организации, занимающиеся мошенничеством, отмыванием денег и многим другим. По оценкам, в них состоит до 3 миллионов членов по всему миру, и они глубоко внедрены в университеты и общество. Одно из дел Black Axe в Ирландии включало в себя многотысячные махинации с романами и счетами. Власти выявили 838 денежных мулов, 63 пастуха, 50 директоров и 16 стратегов. Бегемоты - самые сложные группы злодеев, которые возникают из-за их размеров; они обладают огромным потенциалом для нанесения вреда и достаточными ресурсами для самозащиты.
Крупные мошеннические операции отличаются высокой степенью специализации. Как и в легальном бизнесе, в них работают рекрутеры, манипуляторы ("закрыватели"), специалисты по отмыванию денег, IT-эксперты и даже сотрудники кадровых служб. В США в прошлых случаях мошенничества с телемаркетингом наблюдалось разделение труда: продавцы на первой линии, замыкающие, перезагрузчики и менеджеры.
В индийских центрах мошенничества есть продавцы данных, инструкторы и финансовые сети типа "хавала". В центрах Юго-Восточной Азии есть менеджеры, "небесные" (азартные игры) и "земные" (инвестиции) команды мошенников, отдел кадров, логистика и услуги от парикмахеров до борделей. В королевствах хастла Западной Африки есть профилисты, замыкающие, денежные мулы и лидер ("ога"). Нигерийские конфедерации действуют в структурированных зонах, где есть вожди, священники, исполнители и казначеи.
Один из борцов с мошенничеством отметил, что мошенники специализируются на первоначальной работе с людьми, а не на манипуляциях. Некоторые группы запускают сотни поддельных сайтов одновременно, подстраивая аферы под географию - инвестиционные аферы в Европе, аферы с трудоустройством в Азии, аферы с закупками в США и так далее.
Эти группы также формируют международные сети по отмыванию денег, члены которых базируются в Европе, США и Канаде. Один ганский чиновник подтвердил, что эти глобальные связи увеличивают масштаб и охват операций.
Днем индийские центры могут работать легально, а ночью переходить к мошенничеству. Один из правительственных чиновников рассказал о таких гибридных операциях, а один из борцов с мошенничеством отметил, что некоторые мошенники также владеют законными предприятиями, например ночными клубами, чтобы скрыть свою деятельность.
Соединения в Юго-Восточной Азии и нигерийские братства представляют собой наиболее сложные, узкоспециализированные и интегрированные мошеннические структуры. По мере роста этих организаций растет и их профессионализм - они зеркально отражают инфраструктуру и эффективность легальных предприятий.
Экосистема мошенничества также поддерживается коррумпированными субъектами, которые способствуют мошенничеству, отмывают деньги и помогают мошенникам избежать судебного преследования, работая в банках, регулирующих органах, правоохранительных органах и тюрьмах, и это лишь некоторые из них.
По мере того как экосистема мошенничества становится все более сложной и масштабной, инструменты и платформы для борьбы с ней тоже должны развиваться. ScamAdviser, член фонда Global Anti-Scam Alliance (GASA), играет важнейшую роль в составлении карты инфраструктуры мошенничества в режиме реального времени. С помощью ScamAdviser Trust Score платформа ежедневно анализирует миллионы веб-сайтов, используя искусственный интеллект и сообщения сообществ для обнаружения мошеннических операций, многие из которых являются частью более широких сетей, описанных в этой статье.
Инструменты ScamAdviser, находящиеся в открытом доступе, и данные об угрозах не только помогают потребителям избежать мошенничества, но и используются исследователями, правоохранительными органами и компаниями по кибербезопасности для отслеживания цифровых отпечатков мошеннических сетей, от одиноких "демонов" до разросшихся "мега-бегемотов".
В мире, где многие мошеннические операции соперничают по размеру и сложности с транснациональными корпорациями, платформы, подобные ScamAdviser, помогают склонить чашу весов, делая мошенничество более сложным, более легким для обнаружения и, в конечном счете, менее прибыльным.
Глобальная индустрия мошенничества огромна и приносит плохим игрокам миллиарды долларов. Как и в любой другой отрасли, мошенников можно разделить по размеру: от индивидуальных предпринимателей, "демонов", до крупных компаний с 250+ сотрудниками, "мега-бегемотов". Появление этой глобальной индустрии создает огромные проблемы для сообщества по борьбе с мошенничеством, особенно для "бегемотов", поскольку их потенциал нанесения вреда и использование обширных ресурсов для самозащиты делают их труднодоступными для противостояния. Более того, в некоторых странах потенциал правоохранительных органов по борьбе с мошенниками меньше, чем у некоторых из этих предприятий. Только глобальное сотрудничество между правоохранительными органами и многочисленными частными структурами может дать результат. Этот мир постоянно меняется, и мы только начали постигать некоторые части этой огромной экосистемы. Необходимо провести еще много исследований, чтобы лучше понять ее и выявить слабые места, которые могут быть использованы глобальным сообществом мошенников.
Это краткое изложение статьи, находящейся на рассмотрении, написанной Марком Баттоном, Браниславом Хоком, Сулеманом Лазарусом, Джеймсом Сабиа, Дургешем Пандеем и Полом Гилмуром. Научные работы по этому и смежным исследованиям можно найти здесь https://www.markbutton.net/economic-crime/economic-criminals.
